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起点:供应链票据的新生
发布来源: 中企筑链 发布时间:2021-07-25

 

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供应链票据

的结构


供应链票据平台依托于电子商业汇票系统,与供应链金融平台对接,为企业提供电子商业汇票的签发、承兑、背书、到期处理、信息服务等功能,通过供应链票据平台签发的电子商业汇票称为供应链票据。

 

通过供应链票据平台签发电子商业汇票后,一旦当供应链企业之间产生应收应付关系时,可以通过供应链票据平台直接签发供应链票据,供应链票据可以在企业间转让,通过贴现或标准化票据融资。在接入模式中,供应链平台通过直联模式接入票交所系统,金融机构同时支持客户端与直联模式。

 

供应链票据与传统的银票、商票都不尽相同,而是在对传统应收账款进行标准化处理后的成果,可以说“供应链票据”的核心就是“应收账款票据化”。供应链票据与传统应收账款之间的关系,就像是远期合约和期货合约的关系一样。

 

目前,供应链票据平台已实现签发、承兑、背书、贴现、标票、保证到期处理功能。未来将开发质押、交易、再贴现和票据跨平台流转功能,将实现全生命周期服务。

 

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供应链票据

的特点


供应链票据平台的建设是推动应收账款票据化的重要措施之一,有利于企业间应收账款的规范化和标准化,优化企业应收账款结构,提高中小企业应收账款的周转率和融资可得性。

 

供应链票据具备可拆分的特点,因此解决了困扰传统银票和商票许久的难题。单张票据最小面值为1元,在流转的时候通过票据组的形式可以组合成任意金额流转,同样的票据组则可以拆分成子票据组进行流转。因此在各级供应商的结算中,可以进行逐级的拆分、流转,进而穿透整个供应链,为供应链的各级参与者提供更高效的票据融资服务。


以实际应用为例,比如核心企业A签发1000万供应链票据给一级供应商B,一级供应商B企业就可以将其拆分为500万分别支付给二级供应商C企业和D企业,也可以以最小面值1元为单位进行拆分流转达到等分化的效果,二级供应商C、D在收到供应链票据后同样可以继续向下流转,从而实现穿透整条供应链的效果。

 

供应链票据除了可以进行拆分流转,也可以进行组合,比如说B企业如果需要支付1000万的票据,可以通过100张10万的票据组进行支付,这就使得供应链票据可以更灵活的在企业间转让、合并或通过标准化票据在银行间市场进行发行。

 

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供应链票据

的优势


供应链票据解决了传统票据不可拆分的痛点。2009年10月28日,由中国人民银行建设并管理的电子商业汇票系统(Electronic Commercial Draft System,ECDS)正式建成运行,我国票据市场由此迈入电子化时代。但是,票据电子化虽然提升了结算效率、降低了操作风险,但是在背书流转的过程中经常出现票面金额与预付金额不匹配问题,因此往往会通过大票拆小票解决这个问题,不但增加了结算成本,也增添了合规风险。


供应链票据解决企业持票金额与付款金额不匹配的痛点,不但提高了企业开展票据业务的操作效率、更降低供应链全链条成本、便于核心企业掌握票据流向。

 

供应链票据贴现功能可以进一步畅通供应链票据融资渠道。供应链票据平台将企业间贸易往来信息与票据全生命周期相结合,有利于金融机构在办理贴现时甄别票据真实性和合法性,有利于提升企业供应链融资可获得性,降低企业融资成本,在当前可纾解疫情困境下中小企业的资金周转压力,帮助企业度过难关。

 

未来,上海票据交易所将在防控风险、合法合规的前提下,积极稳妥地与供应链票据平台参与机构合作,完善供应链票据平台功能,做好相关服务和技术支持工作助力金融机构为企业提供更高效、便捷、优质的票据融资服务。


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