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信用卡诈骗成金融诈骗案主体!这些诈骗手段要谨防!
发布来源: 肇庆金融 发布时间:2019-04-10


日前,中国司法大数据研究院发布了《金融诈骗司法大数据专题报告》(以下简称《报告》)。《报告》显示,近年来我国金融诈骗发案量同比持续下降,平均降幅超过20%。但值得注意的是,信用卡诈骗已成为金融诈骗主要案件类型,占比约78%。其中,恶意透支或超过规定期限透支为主要诈骗手段,相关案件占比达76.43%,骗取或冒用他人信用卡类案件占比为20.41%。业内专家表示,相关部门要更加重视信用和额度管理,进一步加强失信惩戒和额度管理工作,以及信用卡信息安全保护工作。


因此,本周【金融小课堂】

我们来说说信用卡诈骗


信用卡诈骗手段一般有以下几类

1.短信通知“亲切”指导

骗子冒充银行工作人员通知你的信用卡在某商场刷卡消费成功,并留下查询电话。当有疑问的你打电话询问时,骗子会“亲切”地指导你到ATM机上操作,用种种说辞诱导你把款转到他指定的账号上。


2.电话联系索要密码

骗子谎称你的信用卡被人盗用,犯罪嫌疑人已被抓获,要求受骗人把卡号和密码报给“银行工作人员”,以免“信用卡被冻结”。当你将相关资料告知骗子后,信用卡上的金额就会被盗。


3.伪造网站诱人上当。

骗子将真正的银行网站进行克隆,然后在上面发布广告称该网上银行正在抽奖。当你点击进入后,就会被要求输入卡号和密码。


4.贴张“通告”诱你转账。骗子常在ATM机上贴一张诸如“银行系统故障,请按下列流程操作,否则后果自负”之类的通告,当你按照提示操作时,就会把卡上金额转给骗子。


5.制造信用卡被吞假象

骗子先在ATM机上做手脚让你的卡取不出来,然后伪装成好心人在一旁提醒你重新输入密码。当你操作无效到银行营业厅询问时,“好心人”便会将卡取走。


6.演双簧瞬间调包

当你办完业务尚未取出卡时,旁边有人问你问题。趁你转头说话的间隙,旁边另一个人已经把你的卡调了包。


7.先偷窥密码再下手

当你在ATM机上取款或刷卡消费时,小偷已暗中跟踪并记下你的密码,而后伺机将你的银行卡偷走盗用。


8.偷窥受害人个人信息

一些顾客办理银行业务时对个人信息保护意识不强,于是有的骗子凭其超强的记忆力,将被害人的信用卡号、身份证号码、姓名、银行卡密码记下来,然后伪造被害人身份证到银行开通网上银行,将受害人的存款占为己有。


9.借付款之名诈骗

骗子想方设法查找到某些公司的资料后,打电话假意称要订货先付部分订金,请财务人员及时查收。一两天后,骗子再次询问是否收到货款,当财务人员回答未收到时,骗子会提供一个所谓银行的电话号码要财务人员电话核实,而这个自动接听电话接通之后,就会提醒你输入账号、密码,当骗子取得账号、密码后马上会伪造身份证到银行取款。


其实,

防止信用卡诈骗很简单,

只需记牢以下几点:


手机信息勿轻信,确认来源最重要

小张日前收到一条短信,上面写到:“您的信用卡在**地区刷卡5900元,如有疑问请拨打1345*******”,可银行卡明明就在自己身上,怎么会刷卡5900元呢?


提示:接到上述短信,切勿轻信及拨打不明电话;如有账务疑问,一定要拨打信用卡背面公布的专用客户服务电话咨询。


刷卡密码保护好,金额核对需仔细

网购是时下年轻人最喜欢的购物方式,小张也不例外,总喜欢在网上购买一些便宜又实用的物品。可前几天网购时,卖家却询问了她的账号和密码,说是卖方可以直接扣款。


提示:切勿泄露信用卡账号、密码、有效期等个人信息;进入银行网站时,请直接登录银行官方网站,避免从其他网站链接登录,以防钓鱼网站骗取您的账号和密码。


支付记录要监督,账号密码勿泄露

新年快到了,小张到商场为自己置办了些年货。结账时,收银员刷了小张的信用卡,提示小张输入信用卡密码,并打出签购单请小张签字。


提示:输入密码时,请尽量用身体或一只手遮挡,以防不法分子窥探;签字时,请仔细核对签购单上的金额是否正确,并确保信用卡保持在自己的视线内;消费后,要记得将卡片收回。


消费签单妥保存,随意丢弃不可为

签购单攒了一小摞,小张心想,反正这签购单也没什么用,就随手丢到了垃圾筒内。


提示:不要随意丢弃记载信用卡信息的资料,签购单记载有信用卡卡号,请先粉碎后再丢弃。


额度管理不小视,支付限额先设置

小张的信用卡消费额度有3万元,但她平时网上消费的金额基本都在1000元以下。这么高的消费额度是不是不安全?


提示:可根据本人的日常消费情况自行设置网上支付限额,超过限额的支付要求将不会得到满足;如需大额消费,可随时登录招行官方网站进入“个人银行大众版——信用卡——网上支付首页——支付额度设置”修改限额。


同学们,记住了吗?


综合:学习强国、百度百科

编辑:肇庆金融


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